Avis assurance pret immobilier pour non résident expat comparatif prix moyen

[JeanD]

Bonjour,

Je cherche une bonne assurance pret immobilier pour non résident expat et pas trop cher, avis comparatif et prix moyen ? Si vous pouviez m'aider sur un de ces points ou même tous ce serait top. Merci par avance.

Cordialement

JeanD

[Téo2NYC]

Ce sont mes recherches pour assurer mon prêt immobilier pour expatrié qui m'ont m'aiguillé vers la compagnie Afi Esca dont l'assurance Pérénim m'a paru la mieux adaptée à ma situation de Français non résident (ils ont des solutions pour les expats, les résidents limitrophes à la France et les résidents hors de France). J'ai finalisé l'accord de ce contrat qui va me permettre d'avoir l'équivalent des garanties de l'assureur proposé par ma banque mais avec un taux réduit pratiquement de moitié. Je me suis engagé sur un crédit de 18 ans. Je compte fermement sur une économie très sensible sur le long terme grâce à cette assurance qui me semble très complète.

[Carlos 77]

Pour que l'expatrié obtienne un prêt immobilier et son assurance crédit en France, il lui faut trouver une banque-assurance pour le financer. Pour l'avoir emprunté, ce chemin n'est pas de tout repos. Si le maillage bancaire territorial de notre pays est dense, rares sont les établissements acceptant d'instruire un dossier de prêt pour les non résidents. J'ai pu me financer auprès du Crédit Agricole, probablement parce que je suis client de la caisse locale de ma région. Alors choisissez la bonne banque ! Mais ne vous attendez pas à des conditions avantageuses au prétexte que vous avez un bon salaire d'expat

[D-Th.éo]

Le contrat d'assurance crédit immobilier qui nous a paru le plus intéressant et le plus pratique pour notre couple d'expat c'est celui qui émane d'un assureur reconnu, AXA, et qui garantit couramment ce type de profil d'assurés travaillant à l'étranger, dont les risques sont bien connus par cette compagnie. Il me semble que le contrat Naoassur Emprunteur commercialisé Axa est de ceux-là. Ce n'est qu'un témoignage perso, on travaille au Maroc et on est passés par Axa pour qu'il nous assure sur l'emprunt que nous avons obtenu.

[Hubert 30]

Il faut bien distinguer 2 phases essentielles pour un non résident français qui achète une villa en France: la première c'est l'accord du crédit, ce n'est pas le plus difficile à obtenir d'une banque, mais la deuxième étape, incontournable celle-là, c'est de trouver un assureur qui acceptera que vous souscriviez chez lui, une assurance emprunteur. Le banquier, par intérêt, vous conseillera la sienne, mais si vous cherchez à économiser sur le taux de prime, ce sera par un courtier que vous y arriverez plus aisément. L'assurance par délégation vous fera gagner de l'argent, à conditions et clauses équivalentes. Je note que les tarifs d'assurance crédits, peuvent varier sensiblement selon le pays où réside l'expatrié: ses risques de conflit, instabilité sociale. La géopolitique régionale est une donnée essentielle pour les compagnies d'assurance.

[W Paul.]

La solution la plus rapide de trouver, pour nous deux, expatriés français, les meilleures conditions pour couvrir notre prêt immobilier, ce fut de confier cette mission à un courtier en assurance de crédits. C'est Valorama qui nous a permis de trouver le bon assureur pour garantir notre prêt dans le cadre d'une assurance par délégation. Ils ont interrogé plusieurs compagnies d'assurance dédiées à ces contrats spécifiques avant de nous conseiller celle qui nous assure actuellement. J'ai eu cette société de courtage par l'union des français de l'étranger. Je pense que j'aurai toutes satisfactions avec ce choix.

[MatDurcet]

Quelle assurance pret immobilier pour expat choisir ? J'avais besoin d'être couvert dans mon pays de résidence ce que ne prévoit le contrat d'assurance crédit proposé par ma banque (exclusions de garantie). Il y a surement des pays qui ne posent pas de problème, mais le mien ne fait pas partie de la liste. Pour l'assurance décès et la perte d'autonomie c'est garanti mais pas pour l'incapacité de travail ou l'invalidité. D'après plusieurs de mes lectures, la banque CIC avait l'air d'être plus compréhensive, je vais tester.

[Robin22]

Que vous soyez résident ou non résident en France, appeler les services automatisés d'un comparateur d'assurance emprunteur d'un prêt immobilier pour expat c'est aussi utile que pour nous qui résidons sur place et qui aimons comparer les pratiques financières des sociétés d'assurances sur les prêts. Certes l'assurance de groupe qui est liée au banquier prêteur sera mise en avant par l'agent bancaire, mais la loi Lagarde vous donne la liberté de choisir un autre assureur alors n'hésitez pas à comparer !

[Erwan72]

J'ai confié mon dossier à Meilleur taux (un courtier), il va me faire une proposition après comparatif d'assurance emprunt immobilier pour français expatriés ou non résidents. Et pour le crédit et pour son assurance, ils ont une filière dédiée aux expats apparemment. C'est vrai que c'est délicat, ça dépend du pays où vous vivez, du risque santé qui y règne etc. Les conditions d'apport et de montant d'emprunt sont déjà différents pour le crédit, pour l'assurance ce sont les garanties qui sont complexes...

[Invité]

Si vous cherchez une bonne assurance de pret pour expat non résident, faites comme moi pour trouver rapidement celle qui est la mieux adaptée à votre situation et au taux le plus bas du marché en ce moment : utilisez gratuitement le comparateur d'assurance de pret suggéré dans cette discussion ici.

Maintenant 2 conseils importants pour ceux qui souhaitent emprunter pour un projet immobilier : pour payer le cout total de votre crédit le moins cher possible, tout en tenant compte de votre cas, il faut “jouer” sur 2 éléments : le taux de l’assurance emprunteur pour votre pret immobilier (prendre l’assurance dans la même banque qui vous propose le pret immobilier est rarement à votre avantage ! Faites jouer la concurrence aussi sur la partie assurance emprunteur ) ET sur le taux d'emprunt du crédit immobilier lui même (le mieux étant d’utiliser aussi un comparateur). En résumé pour que votre crédit immo vous revienne le moins cher du moins cher :

- 1 - Utilisez un simulateur d'assurance emprunteur pour voir si vous pouvez faire baisser de façon significative le coût de votre assurance (testez gratuitement le simulateur d'assurance emprunteur décrit ici)

ET

- 2 - Passez par un comparateur de crédit pour dénicher les meilleures offres du moment par rapport à votre situation (utilisez gratuitement le comparateur de crédit immobilier cité ici)

[Youry]

L'assurance pour un prêt immobilier pour un expatrié qui veut acheter un bien en France est un enjeu financier important mais l'obtention de ce crédit dans les meilleures conditions me parait être de la prime importance. Quels sont les conseils sur comment bien emprunter quand on est un récent expatrié en Afrique de l'Ouest, Ghana. Merci de me fournir vos avis et votre expérience sur les emprunts auprès des établissements bancaires français.

[Vincent expat C.d'Ivoire]

Youry se demande :comment bien emprunter quand on est un récent expatrié en Afrique

L'étape du crédit immobilier pour un français non résident est exigeante à franchir, car en plus des critères régulièrement posés pour ceux qui vivent en France, s'ajoute le critère du pays de résidence provisoire. Il est probablement le plus scruté par les prêteurs institutionnels en terme de risques. Je ne veux pas vous décevoir, Youry, mais les zones dites d'instabilité chronique, comme certaines en Afrique ou ailleurs dans le monde, ne sont pas très favorables pour satisfaire les demandes des postulants emprunteurs qui y résident. La zone d'expatriation la plus appréciée reste l'Union Européenne, les USA, le Canada. Mais peut-être trouverez-vous une banque qui ne s'embarrasse pas de ce critère qui restreint les pays éligibles !

[Gi 2Af sud]

Comme tout futur propriétaire acheteur d'un bien, je cherche la meilleure assurance pret immobilier pour expats vivant très loin de la métropole, mais désireux d'assurer son retour au pays avec un vrai pied à terre. Qui a déjà conclu un deal avec la compagnie ascourtage? Merci de vos conseils ?

[Sammy bordelais expat']

Le témoignage d'un expat' illustre bien la réticence des banques territoriales à prêter aux non résidents. Mais si certains banquiers refusent catégoriquement d'octroyer du crédit aux expatriés, la caisse d'épargne m'a suivi pour me permettre d'acheter un appartement sur plan que je pourrais habiter au retour de mon séjour professionnel écossais. Un constat, le crédit m'a coûté 1/2 point de plus que le taux accordé aux résidents métropolitains. L'assurance crédit a suivi cette pratique financière. Mais vous voyez, il est possible de se faire financer quand on est à l'étranger.

[Arthur R]

En demandant un devis, vous pourrez vous faire un avis sur l'assurance emprunteur de Metlife, LCL, Macif, Maaf et du CNP Crédit Agricole pour expatrié non résident fiscal travaillant à l'international. Cela permet d'avoir une vision large de ce qui se fait, mais cela demande beaucoup de paperasserie. Si vous souhaitez simplifier le travail, vous pouvez faire appel à un courtier, au moins vous n'aurez à fournir les documents justificatifs nécessaires, qu'une seule fois.

[Guillaume (Portugal)]

J'aimerais trouver le moyen de faire une simulation d'assurance ADI (Assurance Décès Invalidité) pour un prêt immobilier d'un couple d'expatriés. Un site avec calculette à me recommander pour une bonne estimation ? J'aimerais faire un tableau comparatif, y compris des conditions générales, pour l'assurance emprunteur. Auriez vous un avis sur celles proposées par la GMF, le Groupama et la Maif svp ? Merci de votre aide.

[Invité]

Après plusieurs recherches et entretiens auprès des banques où les dossiers sont souvent refusés, la société Crédit International, une société de courtage pour non-résidents et expatriés a été en mesure de prendre en charge ma demande et de me conseiller afin de bénéficier d'une assurance-prêt intéressante convenant à ma situation. Je vous la recommande car cette société est très compétente dans ce domaine.

[Invité]

Svp j'ai un projet achat d'un appartement, et j'ai un titre de séjour de 4 ans. Est il possible de pouvoir emprunter avec ? si oui quelles sont les banques ou courtiers qui sont successible de me l'accorder ? Merci

[Invité]

La tarification dépend de nombreux facteurs comme :
- âge du ou des assurés
- profession, statut,
- quotité,
- caractéristiques de l'emprunt
- pays concerné

Concernant les assurances emprunteurs qui couvrent les non résidents, vous trouverez plusieurs compagnies :
- April
-Afi Esca
-Metlife
-Utwin

[Sim. Singa]

Etant expatrié professionnel en Asie et donc non résident sur le territoire français, je n'avais que très peu de temps à consacrer à la recherche d'un assureur capable de garantir, dans de bonnes conditions, le prêt immobilier pour l'achat d'un appartement en France dont le rapport qualité/prix méritait de me décider très vite. Les conseillers de Patrimea, m'ont envoyé une tarification sur l'assurance de mon prêt dont l'attrait m'a paru concurrentiel. Sans ce courtier d'assurance spécialisé, je n'aurais pas pu finaliser en ligne le contrat et réaliser sur le long terme de belles économies.

[Raphaël N.]

L'assurance emprunteur pour non résident se basera sur les mêmes critères d'acceptation que pour un emprunteur qui vit en France. Le questionnaire médical sera l'un des points principaux qui influera sur la surprime (et du coup le service de soins proposé dans le pays d'expatriation). Si vous êtes dans un pays sujet à risques (guerre civile, pays sous développé...) vous risquez une surprime ou des exclusions de garanties. Il faut que les garanties couvrent les risques liés à votre pays de résidence. Moi je suis passé par le courtier Patriméa qui couvre plus de 170 pays.

[Ludvig Moselle]

Le prix moyen d'une assurance par délégation pour un prêt immobilier en 2024 s'établit entre 0,50 et 1,5% du montant du crédit. Le taux est assez conséquent car il doit tenir compte des risques géographiques du pays où vous vivez en tant qu'expatrié, de votre âge, du volume de l'emprunt, de la durée du crédit en cours et des garanties que vous voulez. L'assureur se doit en outre de connaître votre état de santé et ses antécédents, afin d'en estimer les risques. Je vous conseille de passer par un cabinet de courtiers en assurance de prêt immobilier ou un comparateur comme Magnolia qui intègrera les paramètres requis par l'assureur au vu de votre lieu de résidence à l'étranger pour finaliser le taux que l'assureur partenaire proposera sur votre emprunt immobilier, en tant qu'expatrié non résident en France